В современном мире вопросы безопасности финансов и защиты прав граждан становятся особенно актуальными. В связи с ростом случаев мошенничества, Старооскольский городской округ информирует о том, как формируется база данных о пострадавших и мошенниках, а также какие меры принимаются для защиты пользователей.

Основой данной базы служат заявления, поданные пострадавшими в банки или правоохранительные органы, такие как МВД. Банк России играет ключевую роль в этом процессе, проверяя данные и направляя их во все кредитные организации страны.

Банки используют эту информацию для предотвращения мошеннических действий. В случае, если клиент пытается перевести деньги на реквизиты, которые находятся в базе мошенников, банк обязан приостановить такой перевод на срок до двух дней. Этот период, известный как «период охлаждения», предназначен для дополнительной проверки транзакции. Если банк проигнорирует это требование и осуществит перевод, он будет нести ответственность за возмещение убытков. Так, в 2025 году было возмещено 3,2 миллиона рублей.

Однако существуют и ограничения для лиц, чьи данные попали в эту базу, что зачастую создаёт серьезные препятствия. В частности, для таких людей действуют следующие меры:

• Блокировка карт и доступа к онлайн-банку;
• Отказ микрофинансовых организаций в выдаче займов;
• Лимит на P2P-переводы и снятие наличных — не более 100 тысяч рублей в месяц;
• Отказ в выдаче новых карт.

Кроме того, существует вероятность уголовной ответственности за мошенничество.

Важно отметить, что ограничения не касаются оплаты товаров в магазинах, маркетплейсах и коммунальных услугах. Если вам необходимо снять более 100 тысяч рублей или сделать крупный перевод, это можно сделать в отделении банка, предоставив паспорт.

Также у граждан есть возможность исключить свои данные из базы. Для этого нужно подать заявление через свой банк или воспользоваться интернет-приемной Банка России, согласно Указанию Банка России от 13.06.2024 № 6748-У.